Polecamy
Rozwiń

Aplikacja mobilna KarierawFinansach.pl

Świat finansów jest na wyciągnięcie ręki!
Pobierz aplikację mobilną serwisu KarierawFinansach.pl i czytaj nasze treści, kiedy i gdzie chcesz.
 
Aplikacja jest dostępna w systemach iOS oraz Android i zawiera:
  • stale aktualizowane oferty pracy i szkoleń, 
  • artykuły poświęcone aktualnym trendom na rynku pracy w finansach, 
  • bazę wiedzy z opisami stanowisk, kwalifikacji zawodowych oraz pojęć, 
  • wizytówki pracodawców i informacje o ich planach rekrutacyjnych. 
 
Pobierz aplikację:
 

Życzymy miłego korzystania z aplikacji!

Aplikacja mobilna KarierawFinansach.pl

Świat finansów jest na wyciągnięcie ręki!
Pobierz aplikację mobilną serwisu KarierawFinansach.pl i czytaj nasze treści, kiedy i gdzie chcesz.
 
Aplikacja jest dostępna w systemach iOS oraz Android i zawiera:
  • stale aktualizowane oferty pracy i szkoleń, 
  • artykuły poświęcone aktualnym trendom na rynku pracy w finansach, 
  • bazę wiedzy z opisami stanowisk, kwalifikacji zawodowych oraz pojęć, 
  • wizytówki pracodawców i informacje o ich planach rekrutacyjnych. 
 
Pobierz aplikację:
 

Życzymy miłego korzystania z aplikacji!

Trwa ładowanie. Prosimy o chwilę cierpliwości.
Polecamy
Rozwiń

Aplikacja mobilna KarierawFinansach.pl

Świat finansów jest na wyciągnięcie ręki!
Pobierz aplikację mobilną serwisu KarierawFinansach.pl i czytaj nasze treści, kiedy i gdzie chcesz.
 
Aplikacja jest dostępna w systemach iOS oraz Android i zawiera:
  • stale aktualizowane oferty pracy i szkoleń, 
  • artykuły poświęcone aktualnym trendom na rynku pracy w finansach, 
  • bazę wiedzy z opisami stanowisk, kwalifikacji zawodowych oraz pojęć, 
  • wizytówki pracodawców i informacje o ich planach rekrutacyjnych. 
 
Pobierz aplikację:
 

Życzymy miłego korzystania z aplikacji!

Wydarzenie archiwalne
16 listopada
do 5 kwietnia
2013
Miasto: Warszawa
Organizator: Warszawski Instytut Bankowości

Studium Doradztwa Finansowego - poziom I

Typ wydarzenia: Seminaria i konferencje

Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?

  • Uzyskasz wiedzę na temat kompleksowego pakietu usług i produktów finansowych oferowanych klientowi indywidualnemu przez banki i instytucje finansowe
  • Będziesz potrafił:
    • zdiagnozować kluczowe potrzeby klienta w głównych obszarach planowania finansowego i jego profil ryzyka
    • dopasować podstawowy pakiet produktów finansowych do potrzeb klienta, uwzględniając uwarunkowania prawne i finansowe
  • Nabędziesz podstawowe umiejętności budowy długoterminowej relacji z klientem
  • Po zdaniu egzaminu końcowego uzyskasz Certyfikat I stopnia z zakresu doradztwa finansowego, sygnowany przez WIB, oparty na standardach i wymogach kwalifikacyjnych wyznaczanych przez Europejskie Stowarzyszenie Planowania Finansowego, EFPA. Certyfikat jest pierwszym krokiem na drodze uzyskania certyfikatu na poziomie Europejskiego Doradcy Finansowego, EFA (European Financial Advisor).

Komu polecamy szkolenie?

Menedżerom i opiekunom klienta indywidualnego, zajmującym się doradztwem finansowym i sprzedażą pakietu produktów w bankach, firmach ubezpieczeniowych, emerytalnych, inwestycyjnych, pośrednictwa finansowego i doradztwa finansowego

Jak przebiegają zajęcia?

Studium jest realizowane w formie wykładów i warsztatów. Program kończy się egzaminem.

Kto prowadzi szkolenie?

Eksperci z obszaru doradztwa finansowego, bankowości, ubezpieczeń, funduszy emerytalnych oraz planowania inwestycyjnego.

Jaki jest zakres tematyczny szkolenia?

  • Wprowadzenie do planowania finansowego klienta indywidualnego (16 h)
    • Korzyści i trudności planowania finansowego
    • Proces planowania finansowego
    • Nawiązanie relacji z klientem: typy klienta
    • Gromadzenie informacji o kliencie
    • Określenie profilu klienta i jego statusu finansowego
    • Opracowanie, wdrożenie i monitorowanie rozwiązania finansowego zgodnie z „cyklem życia" klienta
    • Etyka zawodu
  • Uwarunkowania prawne doradztwa finansowego (8h)
    • Podstawy prawne: zakres uregulowań
    • Kluczowe elementy umów na rynku usług finansowych
    • Reguły prawne dla produktów finansowych
  • Podstawy matematyki finansowej (12h)
    • Procent prosty i składany; stopa dyskontowa
    • Wartość przyszła pojedynczego przepływu
    • Wartość przyszła strumienia przepływów
    • Wartość bieżąca pojedynczego przepływu
    • Wartość bieżąca strumienia przepływów
    • Nominalna i efektywna stopa procentowa
    • Zysk i stopy zwrotu
  • Rynek finansowy i otoczenie gospodarcze (8h)
    • Cykle makroekonomiczne
    • Wskaźniki i prognozowanie
    • Struktura rynku finansowego i wzajemne zależności pomiędzy jego elementami
    • Makroekonomiczne czynniki kształtujące ceny instrumentów finansowych - typy gospodarek
  • Wybrane produkty bankowe i finansowe (4h)
    • Regularne oszczędzanie
    • Karty bankowe
    • Kredyty samochodowe
    • Leasing
  • Nieruchomości: finansowanie i inwestowanie (8h)
    • Typ nieruchomości
    • Formy zaspokojenia potrzeb mieszkaniowych
    • Własność nieruchomości
    • Zakup nieruchomości
    • Kredyty bankowe przeznaczone na zakup nieruchomości
    • Amortyzacja/ spłata kredytu
    • Podstawowe czynniki ryzyka związane z kredytowaniem nieruchomości
    • Zabezpieczenia kredytów
    • Ograniczenia w finansowaniu nieruchomości
    • Uwarunkowania prawne zakupu i finansowania nieruchomości
    • Organizacja rynku nieruchomości
    • Inwestycje w nieruchomości: zakup, budowa, wynajem
    • Przykłady praktyczne (przykłady o charakterze warsztatowym)
  • Podstawowe produkty ubezpieczeniowe (8 h)
    • Istota ubezpieczenia - ryzyko i jego ograniczanie, eliminowanie za pomocą rozwiązań ubezpieczeniowych
    • Aspekty prawne ubezpieczeń
    • Ubezpieczenie majątkowe, w tym odpowiedzialności cywilnej i utraty zasobów bieżących
    • Ubezpieczenia na życie
  • Planowanie emerytalne (4h)
    • Rodzaje systemów emerytalnych
    • Plany emerytalne i fundusze
    • Analiza dochodów i potrzeb na emeryturze
    • Elementy składowe planu emerytalnego
  • Planowanie inwestycyjne (16h)
    • Planowanie inwestycyjne
    • Typy inwestorów. Profil ryzyka stan obecny - perspektywy
    • Instrumenty inwestycyjne i ich ryzyko. Obligacje, akcje, fundusze
    • Triada planu inwestycyjnego. Ryzyko-stopa zwrotu-horyzont czasowy inwestycji
    • Wstęp do strategii inwestycyjnych
    • Cele inwestowania. Wstęp do finansów behawioralnych
  • Warsztat: propozycja finansowa dla klienta (12h)


Jak długo trwa?

96 godz. dydaktycznych