Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?
- Uzyskasz wiedzę na temat kompleksowego pakietu usług i produktów finansowych oferowanych klientowi indywidualnemu przez banki i instytucje finansowe
- Będziesz potrafił:
- zdiagnozować kluczowe potrzeby klienta w głównych obszarach planowania finansowego i jego profil ryzyka
- dopasować podstawowy pakiet produktów finansowych do potrzeb klienta, uwzględniając uwarunkowania prawne i finansowe
- Nabędziesz podstawowe umiejętności budowy długoterminowej relacji z klientem
- Po zdaniu egzaminu końcowego uzyskasz Certyfikat I stopnia z zakresu doradztwa finansowego, sygnowany przez WIB, oparty na standardach i wymogach kwalifikacyjnych wyznaczanych przez Europejskie Stowarzyszenie Planowania Finansowego, EFPA. Certyfikat jest pierwszym krokiem na drodze uzyskania certyfikatu na poziomie Europejskiego Doradcy Finansowego, EFA (European Financial Advisor).
Komu polecamy szkolenie?
Menedżerom i opiekunom klienta indywidualnego, zajmującym się doradztwem finansowym i sprzedażą pakietu produktów w bankach, firmach ubezpieczeniowych, emerytalnych, inwestycyjnych, pośrednictwa finansowego i doradztwa finansowego
Jak przebiegają zajęcia?
Studium jest realizowane w formie wykładów i warsztatów. Program kończy się egzaminem.
Kto prowadzi szkolenie?
Eksperci z obszaru doradztwa finansowego, bankowości, ubezpieczeń, funduszy emerytalnych oraz planowania inwestycyjnego.
Jaki jest zakres tematyczny szkolenia?
- Wprowadzenie do planowania finansowego klienta indywidualnego (16 h)
- Korzyści i trudności planowania finansowego
- Proces planowania finansowego
- Nawiązanie relacji z klientem: typy klienta
- Gromadzenie informacji o kliencie
- Określenie profilu klienta i jego statusu finansowego
- Opracowanie, wdrożenie i monitorowanie rozwiązania finansowego zgodnie z „cyklem życia" klienta
- Etyka zawodu
- Uwarunkowania prawne doradztwa finansowego (8h)
- Podstawy prawne: zakres uregulowań
- Kluczowe elementy umów na rynku usług finansowych
- Reguły prawne dla produktów finansowych
- Podstawy matematyki finansowej (12h)
- Procent prosty i składany; stopa dyskontowa
- Wartość przyszła pojedynczego przepływu
- Wartość przyszła strumienia przepływów
- Wartość bieżąca pojedynczego przepływu
- Wartość bieżąca strumienia przepływów
- Nominalna i efektywna stopa procentowa
- Zysk i stopy zwrotu
- Rynek finansowy i otoczenie gospodarcze (8h)
- Cykle makroekonomiczne
- Wskaźniki i prognozowanie
- Struktura rynku finansowego i wzajemne zależności pomiędzy jego elementami
- Makroekonomiczne czynniki kształtujące ceny instrumentów finansowych - typy gospodarek
- Wybrane produkty bankowe i finansowe (4h)
- Regularne oszczędzanie
- Karty bankowe
- Kredyty samochodowe
- Leasing
- Nieruchomości: finansowanie i inwestowanie (8h)
- Typ nieruchomości
- Formy zaspokojenia potrzeb mieszkaniowych
- Własność nieruchomości
- Zakup nieruchomości
- Kredyty bankowe przeznaczone na zakup nieruchomości
- Amortyzacja/ spłata kredytu
- Podstawowe czynniki ryzyka związane z kredytowaniem nieruchomości
- Zabezpieczenia kredytów
- Ograniczenia w finansowaniu nieruchomości
- Uwarunkowania prawne zakupu i finansowania nieruchomości
- Organizacja rynku nieruchomości
- Inwestycje w nieruchomości: zakup, budowa, wynajem
- Przykłady praktyczne (przykłady o charakterze warsztatowym)
- Podstawowe produkty ubezpieczeniowe (8 h)
- Istota ubezpieczenia - ryzyko i jego ograniczanie, eliminowanie za pomocą rozwiązań ubezpieczeniowych
- Aspekty prawne ubezpieczeń
- Ubezpieczenie majątkowe, w tym odpowiedzialności cywilnej i utraty zasobów bieżących
- Ubezpieczenia na życie
- Planowanie emerytalne (4h)
- Rodzaje systemów emerytalnych
- Plany emerytalne i fundusze
- Analiza dochodów i potrzeb na emeryturze
- Elementy składowe planu emerytalnego
- Planowanie inwestycyjne (16h)
- Planowanie inwestycyjne
- Typy inwestorów. Profil ryzyka stan obecny - perspektywy
- Instrumenty inwestycyjne i ich ryzyko. Obligacje, akcje, fundusze
- Triada planu inwestycyjnego. Ryzyko-stopa zwrotu-horyzont czasowy inwestycji
- Wstęp do strategii inwestycyjnych
- Cele inwestowania. Wstęp do finansów behawioralnych
- Warsztat: propozycja finansowa dla klienta (12h)
Jak długo trwa?
96 godz. dydaktycznych