Doradca Finansowy

Studia są organizowane przy współpracy z Europejską Akademią Planowania Finansowego (EAFP). Ich program obejmuje materiał przygotowujący do egzaminu na międzynarodowy certyfikat EFG® - European Financial Guide, nadawany przez European Federation of Financial Professionals (EFFP) w Bad Homburg. Certyfikat EFG® daje prawo do posługiwania się, stosowanym w krajach Unii Europejskiej i USA tytułem Doradcy Finansowego. Gwarantuje także, iż posiadający go Doradca jest osobą wykwalifikowaną, działającą w sposób kompetentny i uczciwy.

Charakterystyka studiów
Rynek usług i produktów finansowych w zakresie bankowości, ubezpieczeń, inwestycji finansowych, nieruchomości staje się coraz bardziej złożony. Od osób specjalizujących się w kredytach, funduszach inwestycyjnych, polisach ubezpieczeniowych, giełdzie papierów wartościowych oraz w rynku nieruchomości wymaga się wiedzy zapewniającej klientowi kompleksową pomoc w planowaniu osobistych finansów w celu najlepszego wykorzystania dostępnych dla niego usług i produktów finansowych. Specjalistów, potrafiących sprostać potrzebom coraz bardziej wymagającego rynku j est mało.

Doradca finansowy to zawód zaufania publicznego, ponieważ klienci zgłaszający się o pomoc do takich osób oczekują rzetelnej oraz fachowej informacji na temat i produktów finansowych znajdujących się na rynku. Rolą doradcy nie jest wskazanie konkretnego, ale zasugerowanie najlepszego rozwiązania związanego z zarządzaniem finansami gospodarstwa domowego, mikro, małego lub średniego przedsiębiorstwa. Doradca finansowy to specjalista działający w imieniu i na rzecz klienta, wpływa na efektywność pomnażania jego zasobów finansowych.

Cel studiów
Celem Studiów Podyplomowych dla Doradców Finansowych jest zwiększenie kompetencji osób zajmujących się doradzaniem klientom w sprzedaży usług finansowych.

Program studiów
Słuchacze studiów na Doradcę Finansowego będą poznawać zasady i fazy planowania finansowego oraz zasady etyki zawodu doradcy finansowego. Podczas zarówno teoretycznych, jak i praktycznych zajęć będą się uczyć:

• zbierania informacji o kliencie
• rozumienia jego potrzeb
• budowania indywidualnego planu finansowego
• analizy zawartości, przebiegu i wyliczeń planu finansowego
• argumentacji doboru określonych produktów finansowych
• prowadzenia dokumentacji
• realizacji planu finansowego; utrzymywania kontaktu z klientem

Program studiów obejmuje między innymi następujące zagadnienia:

1. Wpływ makrootoczenia na finanse gospodarstw domowych i sektor MSP
2. Rynek finansowy i jego charakterystyka. Produkty rynku finansowego i zasady ich doboru do potrzeb i celów gospodarstw domowych i sektora MSP
3. Współpraca gospodarstwa domowego i sektora MSP z bankiem - wybrane produkty bankowe i  zasady ich doboru do potrzeb i  celów gospodarstw domowych i  przedsiębiorstw MSP
4. Inwestycje i ich finansowanie
5. Inwestowanie w nieruchomości
6. Lokowanie kapitału w produktach giełdowych i poza giełdą
7. Podstawy prawa podatkowego. Optymalizacja podatkowa
8. Matematyka finansowa – wybrane zagadnienia
9. Bilans i analiza bilansu w planowaniu finansowym
10. Analiza fundamentalna, wskaźnikowa i portfelowa
11. Ubezpieczenia gospodarstw domowych i sektora MSP. Analiza ryzyka w gospodarstwie domowym
12. System emerytalno-rentowy w planowaniu finansowym
13. Umiejętność kontaktu z klientem, techniki sprzedaży (psychologia sprzedaży, negocjacje, komunikacja interpersonalna)
14. Regulacje prawne związane z zawodem doradcy finansowego
15. Etyka w zawodzie doradcy finansowego

Adresaci studiów
Studia adresowane są do osób, które pragną poszerzyć swoją wiedzę z zakresu doradztwa finansowego (pracowników instytucji finansowych, banków, biur maklerskich, firm ubezpieczeniowych), a także dla tych, którzy chcą zdobyć nowy zawód.


Kadra dydaktyczna
Zajęcia będą prowadzić pracownicy Sopockiej Szkoły Wyższej, wykładowcy Europejskiej Akademii Planowania Finansowego, a także wybitni praktycy życia gospodarczego.

Studia trwają dwa semestry. Zajęcia w ramach Studiów będą odbywały się raz w miesiącu, w soboty i niedziele w godzinach 8.00 - 17.00, (przewidywanych jest 10 zjazdów).
Koszt egzaminu na doradcę finansowego European Federation of Financial Professionals (EFFP) jest wliczony w czesne.