Pranie pieniędzy w prawie polskim z uwzględnieniem rozwiązań wspólnotowych

III Dyrektywa

oraz założenia IV Dyrektywy

- podejście praktyczne

Dlaczego warto wziąć udział?

• Dowiecie się Państwo jak wasza instytucja może być narażona na "pranie pieniędzy"
• Jakie obowiązki ciążą na "instytucjach obowiązanych" i ich pracownikach, a także jaka jest osobista odpowiedzialność członków zarządów "instytucji obowiązanych"
• Zaprezentowane zostaną Państwu niezgodności pomiędzy prawem polskim i wspólnotowym, a także ich praktyczne następstwa
• Zaprezentowane zostaną zalecenia i rekomendacje Generalnego Inspektora Informacji Finansowej i bieżąca praktyka sądowa w zakresie procederu "prania pieniędzy" oraz ochrony danych osobowych
• Wymienią Państwo doświadczenia z innymi osobami z branży
• Będą mogli Państwo uczestniczyć w dyskusji i zadawać pytania ekspertowi
• Uzyskają Państwo w ciągu jednego, efektywnie wykorzystanego dnia, praktyczną wiedzę, bardzo przydatną w codziennej pracy zawodowej

Kto powinien wziąć udział?

• Kadra wyższego i średniego szczebla takich instytucji jak: banki, zakłady ubezpieczeń, biura rachunkowe, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, firmy factoringowe, pośrednicy finansowi, doradcy finansowi, wszyscy przedsiębiorcy przyjmujący wpłaty o wartości powyżej 15.000 euro, agendy publiczne (podmioty współpracujące)
• Pracownicy odpowiedzialni za prowadzenie rejestrów transakcji podejrzanych
• Pracownicy odpowiedzialni za dokonywanie analizy ryzyka prania pieniędzy i stałego monitorowania stosunków gospodarczych z klientami
• Osoby odpowiedzialne za ochronę "instytucji obowiązanych" przed fraudami
• Członkowie zarządów w "instytucjach obowiązanych" ponoszący osobistą odpowiedzialność na podstawie dużej nowelizacji Ustawy

Zajęcia będą prowadzone w grupie składającej się z maximum 20 osób

Harmonogram:

09:30 - kawa na początek dnia
10:00 - rozpoczęcie zajęć
12:00 - przerwa na lunch
12:30 - kontynuacja zajęć
14:30 - przerwa na kawę
14:50 - kontynuacja zajęć
16:00 - zakończenie warsztatu
(przez cały czas trwania szkolenia w sali są dostępne napoje ciepłe i zimne oraz drobne przekąski)

Zakres tematyczny

1. Polska regulacja z ustawy o praniu pieniędzy* a regulacja wspólnotowa dotycząca tego zagadnienia (III Dyrektywa)
* ustawa z dnia 16 listopada 2000r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (t.j. z 2010 r., Dz.U. Nr 46 poz 276 ze zm.)

2. Projekt nowych ram AML/CFT w UE, czyli założenia IV Dyrektywy:

• Cele IV Dyrektywy AML
• Nowy krąg "instytucji obowiązanych", czyli wyzwanie dla polskich przedsiębiorców
• Zmiany w regułach risk based approach

• Zmiany w zakresie dokumentowania i aktualizacji analiz bazujących na RBA
• Zmiany w zakresie środków bezpieczeństwa finansowego (CDD) w tym ograniczenie wyjątków od stosowania CDD
• Skodyfikowanie w załącznikach do IV Dyrektywy czynników niższego i wyższego ryzyka generowanego przez klienta
• Zmiany w postrzeganiu "beneficjenta rzeczywistego" (zwłaszcza osób prawnych) i obowiązek posiadania wiedzy o beneficjencie rzeczywistym przez samego klienta
• Zmiany dotyczące instytucji PEP'a (krajowego, zagranicznego lub międzynarodowego)
• Ułatwienia w obiegu informacji związanej z AML w ramach grup kapitałowych
• Zmiany w systemie sankcji za naruszanie reguł AML
• Przewidywana data uchwalenia (implementacji)

3. Siatka pojęć (definicje legalne z perspektywy praktycznej) ustawy , ze szczególnym uwzględnieniem kontrowersji dotyczących pojęcia:

• Klienta i beneficjenta rzeczywistego
• Wartości majątkowej i transakcji
• Stosunku gospodarczego

4. Organy właściwe w sprawach zapobiegania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł oraz wybrane poglądy prezentowane przez regulatorów rynku (Praktyka podejścia GIIF do banków).

5. Podstawowa struktura obowiązków wynikających dla instytucji obowiązanych z Ustawy:

• Obowiązki rejestracyjne
• Obowiązki analityczne
• Obowiązek stosowania środków bezpieczeństwa finansowego (CDD)
• Inne obowiązki instytucji obowiązanej związane z klientami

6. Typowanie transakcji podejrzanych:

• geograficzne, przedmiotowe i podmiotowe czynniki zwiększające ryzyko transakcji;
• nietypowe zachowania prawne klientów zwiększające ryzyko transakcji;
• nietypowe zachowania faktyczne klientów zwiększające ryzyko transakcji;
• nietypowość transakcji jako czynnik zwiększający ryzyko z perspektywy procederu prania pieniędzy;
• przykłady transakcji podejrzanych w działalności instytucji obowiązanych.

7. Zasady przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi:

• typowy przebieg procesu notyfikacji dokonanej przez instytucję obowiązaną;
• kompetencję Generalnego Inspektora i prokuratora w związku z notyfikacją;
• komunikacja pomiędzy instytucją obowiązaną a klientem w związku z notyfikacją;
• skutki prawne dokonanej notyfikacji dla instytucji obowiązanej.
• kanały komunikacyjne wykorzystywane w relacjach z Generalnym Inspektorem.

8. Działania instytucji zobowiązanej na podstawie ustawy o praniu pieniędzy a regulacja z zakresu:

• ochrony danych osobowych;
• tajemnicy zawodowej.

9. Nadzorowanie personelu instytucji obowiązanej odpowiedzialnego za stosowanie obowiązków ustawowych

10. Gromadzenie wiedzy o kliencie jako czynnik minimalizujący ryzyka związane z ustawą o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł - także z perspektywy ochrony danych osobowych.

11. Odpowiedzialność karna i cywilna związana z ustawą o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł.

12. Orzecznictwo sądów na gruncie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł.

Szczegółowe informacje dostępne na stronie organizatora »

Udostępnij

Udostępnij

Tweetnij

Udostępnij Udostępnij Tweetnij