Temat tygodnia
- rola, w której liczy się nie tylko wiedza finansowa.
Polecamy
Rozwiń

Aplikacja mobilna KarierawFinansach.pl

Świat finansów jest na wyciągnięcie ręki!
Pobierz aplikację mobilną serwisu KarierawFinansach.pl i czytaj nasze treści, kiedy i gdzie chcesz.
 
Aplikacja jest dostępna w systemach iOS oraz Android i zawiera:
  • stale aktualizowane oferty pracy i szkoleń, 
  • artykuły poświęcone aktualnym trendom na rynku pracy w finansach, 
  • bazę wiedzy z opisami stanowisk, kwalifikacji zawodowych oraz pojęć, 
  • wizytówki pracodawców i informacje o ich planach rekrutacyjnych. 
 
Pobierz aplikację:
 

Życzymy miłego korzystania z aplikacji!

Aplikacja mobilna KarierawFinansach.pl

Świat finansów jest na wyciągnięcie ręki!
Pobierz aplikację mobilną serwisu KarierawFinansach.pl i czytaj nasze treści, kiedy i gdzie chcesz.
 
Aplikacja jest dostępna w systemach iOS oraz Android i zawiera:
  • stale aktualizowane oferty pracy i szkoleń, 
  • artykuły poświęcone aktualnym trendom na rynku pracy w finansach, 
  • bazę wiedzy z opisami stanowisk, kwalifikacji zawodowych oraz pojęć, 
  • wizytówki pracodawców i informacje o ich planach rekrutacyjnych. 
 
Pobierz aplikację:
 

Życzymy miłego korzystania z aplikacji!

Trwa ładowanie. Prosimy o chwilę cierpliwości.
Polecamy
Rozwiń

Aplikacja mobilna KarierawFinansach.pl

Świat finansów jest na wyciągnięcie ręki!
Pobierz aplikację mobilną serwisu KarierawFinansach.pl i czytaj nasze treści, kiedy i gdzie chcesz.
 
Aplikacja jest dostępna w systemach iOS oraz Android i zawiera:
  • stale aktualizowane oferty pracy i szkoleń, 
  • artykuły poświęcone aktualnym trendom na rynku pracy w finansach, 
  • bazę wiedzy z opisami stanowisk, kwalifikacji zawodowych oraz pojęć, 
  • wizytówki pracodawców i informacje o ich planach rekrutacyjnych. 
 
Pobierz aplikację:
 

Życzymy miłego korzystania z aplikacji!

Wydarzenie archiwalne
23 listopada
2013
Miasto: Warszawa
Organizator: Warszawski Instytut Bankowości

Studium Doradztwa Finansowego EFA EFPA - poziom II

Typ wydarzenia: Seminaria i konferencje

Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?


Przygotujesz się do roli profesjonalnego doradcy finansowego, którego kompetencje potwierdza Europejski Certyfikat Doradcy Finansowego EFA i który potrafi:

  • zanalizować potrzeby klienta indywidualnego na wszystkich etapach życia
  • przygotować samodzielnie strukturę planu finansowego, zapewniającą odpowiednie fundusze zgodnie z cyklem życia oraz zabezpieczenie majątku przed ryzykiem, zgodnie z oczekiwaniami klienta
  • jasno przedstawić przygotowane rozwiązanie, tak aby było w pełni zrozumiałe i zaakceptowane przez klienta, ze szczególnym uwzględnieniem profilu podejmowanego ryzyka
  • pomóc klientowi w realizacji zaproponowanego rozwiązania
  • monitorować realizację planu, proponować i uzgadniać jego modyfikacje, zgodnie ze zmieniającymi się warunkami rynkowymi i sytuacją klienta
  • współpracować z klientem tak, aby rozwiązania finansowe był zawsze bezpieczne, atrakcyjne finansowo i zgodne z prawem

Jedyny program szkoleniowy prowadzący do uzyskania Certyfikatu EFA EFPA akredytowany przez EFPA Polska


Komu polecamy szkolenie?

Doradcom finansowym klientów zamożnych, menedżerom/opiekunom klientów w segmencie bankowości prywatnej

Wymagania wstępne:
Wskazana jest znajomość kompleksowego pakietu usług i produktów finansowych, oferowanych klientowi indywidualnemu przez banki i instytucje finansowe, a także posiadanie podstawowych umiejętności doradczych w zakresie doboru produktów i usług, służących realizacji kluczowych celów finansowych klienta, zabezpieczaniu i powiększaniu majątku posiadanego przez klienta (wiedza i umiejętności na poziomie „Certyfikatu I stopnia z zakresu doradztwa finansowego", sygnowanego przez WIB).


Jak przebiegają zajęcia?

Studium jest realizowane w formie warsztatowej. Krótkie, interaktywne prezentacje wprowadzają do kluczowych zagadnień, które rozwijane są w trakcie ćwiczeń indywidualnych i grupowych, dyskusji oraz sesji pytań i odpowiedzi. Wykorzystywana jest także forma scenek, symulujących spotkanie z klientem na różnych etapach procesu doradzania. W trakcie zajęć uczestnicy z pomocą trenera pracują nad studium przypadku, wymagającym przygotowania planu finansowego dla klienta. Prezentują swoje prace w trakcie ostatnich zajęć, które są kulminacją programu i bezpośrednim przygotowaniem do egzaminu EFA, składającego się z testu jednokrotnego wyboru oraz studium przypadku z planowania finansowego. Egzamin EFA organizuje EFPA Polska.


Kto prowadzi szkolenie?

Zespół trenerów: doświadczeni eksperci-praktycy z obszaru doradztwa finansowego, bankowości, ubezpieczeń, funduszy emerytalnych, planowania inwestycyjnego i zarządzania portfelem. Znakomici trenerzy, którzy łączą doświadczenie rynkowe z pasją zawodową i potrzebą dzielenia się wiedzą.


Jaki jest zakres tematyczny szkolenia?

  • Zarządzanie planem finansowym klienta (8 h)
    • Trendy europejskie i potencjał w Polsce
    • Polski rynek doradztwa finansowego: mapa produktów, modeli biznesowych i konkurencji
    • Koncepcja planowania finansowego
    • Określenie kondycji finansowej klienta: etapy życia i potrzeby
    • Przygotowanie kompleksowego planu finansowego
    • Wdrożenie planu finansowego
    • Monitorowanie planu finansowego
    • Kodeks Etyki EFPA
  • Zastosowania matematyki finansowej (16 h)
    • Wykorzystanie kalkulatora finansowego i arkusza kalkulacyjnego
    • Obliczanie NPV, IRR, ERR, CRR, HPR, EAY
    • Stopy zwrotu typu money-weighted and time-weighted
    • Wycena obligacji i akcji
    • Krzywa zysku
    • Wycena opcji (model dwumianowy)
    • Duration
    • Immunizacja, warunkowa immunizacja
    • Podstawowe pojęcia statystyki opisowej
      • populacja, próba statystyczna
      • skale pomiarowe
    • Miary statystyczne
      • tendencji centralnej, rozproszenia, asymetrii i koncentracji
      • rozkłady empiryczne stóp zwrotu
      • histogram
    • Zmienne losowe
      • dyskretne, ciągłe
    • Rozkłady bezwarunkowe i warunkowe
    • Typy rozkładów stóp zwrotu:
      • dwumianowy
      • normalny i logarytmo-normalny
    • Miary zależności
      • kowariancja i korelacja
    • Elementy ekonometrii finansowej
      • podstawowe modele ekonometryczne
      • jednowskaźnikowy model Sharpe´a rynku kapitałowego
      • prognozowanie z wykorzystaniem modeli ekonometrycznych
      • współczynnik beta
      • oczekiwana stopa zwrotu i ryzyko portfela
  • Prawo krajowe, regulacje europejskie, wymagania etyczne (8 h)
    • Prawo rodzinne i opiekuńcze, prawo zobowiązań
    • Tajemnica bankowa i ochrona danych osobowych
    • Dyrektywy Unijne istotne dla pracy doradcy: MiFID
    • Prawo spadkowe
    • Podstawy podatków
    • Odpowiedzialność doradców
  • Otoczenie makroekonomiczne dla doradców finansowych (8 h)
  • Ubezpieczenia (12 h)
    • Oszacowanie ryzyka związanego z utratą życia, zdrowia, domu i innych zagrożeń
    • Analiza produktów: przeznaczenie i zastosowanie
    • Przygotowanie propozycji ubezpieczeniowej dla klienta
  • Planowanie emerytalne (8 h)
    • Dochód emerytalny i analiza potrzeb
    • Ocena możliwych opcji odpowiedniego planu emerytalnego
    • Aspekty etyczne związane z planowaniem emerytalnym i świadczeniami dla pracowników
  • Inwestowanie i ryzyko inwestycyjne (20 h)
    • Konstrukcja rynku kapitałowego. Uczestnicy. Ramy prawne. Platformy i zasady obrotu
    • Rynek akcji. Rodzaje akcji. Konstrukcja rynku. IPO
    • Rynek obligacji. Rodzaje obligacji. Konstrukcja rynku. Emitenci
    • Rynek instrumentów pochodnych
    • Ryzyko i stopa zwrotu. Miary statystyczne ryzyka. Oczekiwana stopa zwrotu
    • Strategie inwestycyjne. Systematyka
    • Aspekty podatkowe inwestycji
  • Podatki klienta indywidualnego (8 h)
    • Typy transakcji podlegające opodatkowaniu na gruncie CIT, PIT, VAT
    • Podatek od spadków i darowizn oraz podatek od czynności cywilnoprawnych
    • Opodatkowanie osób nieprowadzących działalności gospodarczej
    • Podstawowe modele opodatkowania wykonywanej pracy i zasady ich optymalizacji
    • Podstawy opodatkowania zbycia i najmu nieruchomości oraz ruchomości
    • Podstawy opodatkowania przychodów z kapitałów pieniężnych, art. bankingu, forex`u, inwestycji w wino/whisky, ubezpieczenia z funduszem kapitałowym, wspólne przedsięwzięcia
  • Nieruchomości (8 h)
    • Pojęcie nieruchomości
    • Źródła informacji o nieruchomościach
    • Ekonomiczne cechy nieruchomości
    • Rynek obrotu nieruchomościami
    • Cechy rynku nieruchomości
    • Podmioty uczestniczące w obrocie nieruchomościami - role, zadania i uprawnienia
    • Transakcja kupna-sprzedaży nieruchomości
    • Wartość a cena nieruchomości
    • Inwestycje w nieruchomości
    • Analiza inwestycji na rynku nieruchomości
    • Ryzyka inwestowania w nieruchomości
    • Zasady finansowania nieruchomości
    • Źródła finansowania inwestycji w nieruchomości
    • Inwestycje w nieruchomości jako element strategii finansowej klienta
  • Fundusze inwestycyjne (8 h)
    • Fundusze otwarte, zamknięte
    • Fundusze specjalistyczne
    • Analiza porównawcza i wybór funduszy inwestycyjnych
    • Jak efektywnie inwestować w fundusze?
  • Finansowanie potrzeb klienta: kredytowanie, leasing, factoring, lewarowanie (8 h)
  • Warsztaty praktyczne w planowaniu finansowym: wprowadzenie do studium przypadku (8 h)
  • Podstawy finansów behawioralnych (4 h)
    • Ryzyko a niepewność
    • Czy rynki są efektywne w sensie informacyjnym? Teoria efektywności informacyjnej rynku kapitałowego E. Fama
    • Błędy najczęściej popełniane przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych
    • Błędy motywacji inwestorów
    • Pułapki poznawcze
    • Teoria perspektywy
    • Ćwiczenia
  • Zarządzanie portfelem (16 h)
    • Otoczenie procesu: efektywne rynki kapitałowe
    • Określanie profilu ryzyka klienta a dobór strategii portfela
    • Budowanie portfela: teoria portfela, modele wyceny, analiza portfelowa
    • Zarządzanie portfelem: alokacja aktywów, strategie inwestycyjne
    • Standardowe wskaźniki i metody oceny wyników
    • Informacja o wynikach dla klienta
  • Zachowania etyczne w pracy doradcy (4 h)
    • Studia przypadku
  • Warsztaty praktyczne w planowaniu finansowym: studium przypadku (12 h)
    • Celem zajęć jest zaprezentowanie i przećwiczenie przez każdego z uczestników swojej roli, kompetencji oraz pomysłu na współpracę z klientem
    • Każdy uczestnik przygotowuje scenariusz rozmowy i proponowane rozwiązania w postaci planu finansowego, na bazie uzyskanych od trenera danych charakteryzujących klienta, jego sytuację finansową, rodzinną etc. Opracowany i prezentowany przez uczestnika plan powinien obejmować pełne spektrum produktów, z uwzględnieniem aspektów prawnych i podatkowych
    • Rolę klienta indywidualnego przejmuje trener, który wspólnie z uczestnikami warsztatów dokonuje pogłębionej analizy kolejnych prezentacji, wskazuje na ich mocne i słabe strony, rekomenduje ulepszenia


Jak długo trwa?

156 godz. dydaktycznych