Strefa Klienta
Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?
Przygotujesz się do roli profesjonalnego doradcy finansowego, którego kompetencje potwierdza Europejski Certyfikat Doradcy Finansowego EFA i który potrafi:
- zanalizować potrzeby klienta indywidualnego na wszystkich etapach życia
- przygotować samodzielnie strukturę planu finansowego, zapewniającą odpowiednie fundusze zgodnie z cyklem życia oraz zabezpieczenie majątku przed ryzykiem, zgodnie z oczekiwaniami klienta
- jasno przedstawić przygotowane rozwiązanie, tak aby było w pełni zrozumiałe i zaakceptowane przez klienta, ze szczególnym uwzględnieniem profilu podejmowanego ryzyka
- pomóc klientowi w realizacji zaproponowanego rozwiązania
- monitorować realizację planu, proponować i uzgadniać jego modyfikacje, zgodnie ze zmieniającymi się warunkami rynkowymi i sytuacją klienta
- współpracować z klientem tak, aby rozwiązania finansowe był zawsze bezpieczne, atrakcyjne finansowo i zgodne z prawem
Jedyny program szkoleniowy prowadzący do uzyskania Certyfikatu EFA EFPA akredytowany przez EFPA Polska
Komu polecamy szkolenie?
Doradcom finansowym klientów zamożnych, menedżerom/opiekunom klientów w segmencie bankowości prywatnej
Wymagania
wstępne:
Wskazana jest znajomość kompleksowego pakietu usług i
produktów finansowych, oferowanych klientowi indywidualnemu przez banki i
instytucje finansowe, a także posiadanie podstawowych umiejętności doradczych w
zakresie doboru produktów i usług, służących realizacji kluczowych celów
finansowych klienta, zabezpieczaniu i powiększaniu majątku posiadanego przez
klienta (wiedza i umiejętności na poziomie „Certyfikatu I stopnia z zakresu
doradztwa finansowego", sygnowanego przez WIB).
Jak przebiegają zajęcia?
Studium jest realizowane w formie warsztatowej. Krótkie, interaktywne prezentacje wprowadzają do kluczowych zagadnień, które rozwijane są w trakcie ćwiczeń indywidualnych i grupowych, dyskusji oraz sesji pytań i odpowiedzi. Wykorzystywana jest także forma scenek, symulujących spotkanie z klientem na różnych etapach procesu doradzania. W trakcie zajęć uczestnicy z pomocą trenera pracują nad studium przypadku, wymagającym przygotowania planu finansowego dla klienta. Prezentują swoje prace w trakcie ostatnich zajęć, które są kulminacją programu i bezpośrednim przygotowaniem do egzaminu EFA, składającego się z testu jednokrotnego wyboru oraz studium przypadku z planowania finansowego. Egzamin EFA organizuje EFPA Polska.
Kto prowadzi szkolenie?
Zespół trenerów: doświadczeni eksperci-praktycy z obszaru doradztwa finansowego, bankowości, ubezpieczeń, funduszy emerytalnych, planowania inwestycyjnego i zarządzania portfelem. Znakomici trenerzy, którzy łączą doświadczenie rynkowe z pasją zawodową i potrzebą dzielenia się wiedzą.
Jaki jest zakres tematyczny szkolenia?
- Zarządzanie planem finansowym klienta (8 h)
- Trendy europejskie i potencjał w Polsce
- Polski rynek doradztwa finansowego: mapa produktów, modeli biznesowych i konkurencji
- Koncepcja planowania finansowego
- Określenie kondycji finansowej klienta: etapy życia i potrzeby
- Przygotowanie kompleksowego planu finansowego
- Wdrożenie planu finansowego
- Monitorowanie planu finansowego
- Kodeks Etyki EFPA
- Zastosowania matematyki finansowej (16 h)
- Wykorzystanie kalkulatora finansowego i arkusza kalkulacyjnego
- Obliczanie NPV, IRR, ERR, CRR, HPR, EAY
- Stopy zwrotu typu money-weighted and time-weighted
- Wycena obligacji i akcji
- Krzywa zysku
- Wycena opcji (model dwumianowy)
- Duration
- Immunizacja, warunkowa immunizacja
- Podstawowe pojęcia statystyki opisowej
- populacja, próba statystyczna
- skale pomiarowe
- Miary statystyczne
- tendencji centralnej, rozproszenia, asymetrii i koncentracji
- rozkłady empiryczne stóp zwrotu
- histogram
- Zmienne losowe
- dyskretne, ciągłe
- Rozkłady bezwarunkowe i warunkowe
- Typy rozkładów stóp zwrotu:
- dwumianowy
- normalny i logarytmo-normalny
- Miary zależności
- kowariancja i korelacja
- Elementy ekonometrii finansowej
- podstawowe modele ekonometryczne
- jednowskaźnikowy model Sharpe´a rynku kapitałowego
- prognozowanie z wykorzystaniem modeli ekonometrycznych
- współczynnik beta
- oczekiwana stopa zwrotu i ryzyko portfela
- Prawo krajowe, regulacje europejskie, wymagania etyczne (8 h)
- Prawo rodzinne i opiekuńcze, prawo zobowiązań
- Tajemnica bankowa i ochrona danych osobowych
- Dyrektywy Unijne istotne dla pracy doradcy: MiFID
- Prawo spadkowe
- Podstawy podatków
- Odpowiedzialność doradców
- Otoczenie makroekonomiczne dla doradców finansowych (8 h)
- Ubezpieczenia (12 h)
- Oszacowanie ryzyka związanego z utratą życia, zdrowia, domu i innych zagrożeń
- Analiza produktów: przeznaczenie i zastosowanie
- Przygotowanie propozycji ubezpieczeniowej dla klienta
- Planowanie emerytalne (8 h)
- Dochód emerytalny i analiza potrzeb
- Ocena możliwych opcji odpowiedniego planu emerytalnego
- Aspekty etyczne związane z planowaniem emerytalnym i świadczeniami dla pracowników
- Inwestowanie i ryzyko inwestycyjne (20 h)
- Konstrukcja rynku kapitałowego. Uczestnicy. Ramy prawne. Platformy i zasady obrotu
- Rynek akcji. Rodzaje akcji. Konstrukcja rynku. IPO
- Rynek obligacji. Rodzaje obligacji. Konstrukcja rynku. Emitenci
- Rynek instrumentów pochodnych
- Ryzyko i stopa zwrotu. Miary statystyczne ryzyka. Oczekiwana stopa zwrotu
- Strategie inwestycyjne. Systematyka
- Aspekty podatkowe inwestycji
- Podatki klienta indywidualnego (8 h)
- Typy transakcji podlegające opodatkowaniu na gruncie CIT, PIT, VAT
- Podatek od spadków i darowizn oraz podatek od czynności cywilnoprawnych
- Opodatkowanie osób nieprowadzących działalności gospodarczej
- Podstawowe modele opodatkowania wykonywanej pracy i zasady ich optymalizacji
- Podstawy opodatkowania zbycia i najmu nieruchomości oraz ruchomości
- Podstawy opodatkowania przychodów z kapitałów pieniężnych, art. bankingu, forex`u, inwestycji w wino/whisky, ubezpieczenia z funduszem kapitałowym, wspólne przedsięwzięcia
- Nieruchomości (8 h)
- Pojęcie nieruchomości
- Źródła informacji o nieruchomościach
- Ekonomiczne cechy nieruchomości
- Rynek obrotu nieruchomościami
- Cechy rynku nieruchomości
- Podmioty uczestniczące w obrocie nieruchomościami - role, zadania i uprawnienia
- Transakcja kupna-sprzedaży nieruchomości
- Wartość a cena nieruchomości
- Inwestycje w nieruchomości
- Analiza inwestycji na rynku nieruchomości
- Ryzyka inwestowania w nieruchomości
- Zasady finansowania nieruchomości
- Źródła finansowania inwestycji w nieruchomości
- Inwestycje w nieruchomości jako element strategii finansowej klienta
- Fundusze inwestycyjne (8 h)
- Fundusze otwarte, zamknięte
- Fundusze specjalistyczne
- Analiza porównawcza i wybór funduszy inwestycyjnych
- Jak efektywnie inwestować w fundusze?
- Finansowanie potrzeb klienta: kredytowanie, leasing, factoring, lewarowanie (8 h)
- Warsztaty praktyczne w planowaniu finansowym: wprowadzenie do studium przypadku (8 h)
- Podstawy finansów behawioralnych (4 h)
- Ryzyko a niepewność
- Czy rynki są efektywne w sensie informacyjnym? Teoria efektywności informacyjnej rynku kapitałowego E. Fama
- Błędy najczęściej popełniane przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych
- Błędy motywacji inwestorów
- Pułapki poznawcze
- Teoria perspektywy
- Ćwiczenia
- Zarządzanie portfelem (16 h)
- Otoczenie procesu: efektywne rynki kapitałowe
- Określanie profilu ryzyka klienta a dobór strategii portfela
- Budowanie portfela: teoria portfela, modele wyceny, analiza portfelowa
- Zarządzanie portfelem: alokacja aktywów, strategie inwestycyjne
- Standardowe wskaźniki i metody oceny wyników
- Informacja o wynikach dla klienta
- Zachowania etyczne w pracy doradcy (4 h)
- Studia przypadku
- Warsztaty praktyczne w planowaniu finansowym: studium przypadku (12 h)
- Celem zajęć jest zaprezentowanie i przećwiczenie przez każdego z uczestników swojej roli, kompetencji oraz pomysłu na współpracę z klientem
- Każdy uczestnik przygotowuje scenariusz rozmowy i proponowane rozwiązania w postaci planu finansowego, na bazie uzyskanych od trenera danych charakteryzujących klienta, jego sytuację finansową, rodzinną etc. Opracowany i prezentowany przez uczestnika plan powinien obejmować pełne spektrum produktów, z uwzględnieniem aspektów prawnych i podatkowych
- Rolę klienta indywidualnego przejmuje trener, który wspólnie z uczestnikami warsztatów dokonuje pogłębionej analizy kolejnych prezentacji, wskazuje na ich mocne i słabe strony, rekomenduje ulepszenia
Jak długo trwa?
156 godz. dydaktycznych
Ⓒ 2008-2025 Grupa MBE sp. z o.o. Wszelkie prawa zastrzeżone.