Strefa Klienta
Eksperci Bain & Company prognozują, że w latach 2023-2025 przychody sektora bankowości korporacyjnej będą rosły średnio o nie więcej niż 2% rocznie. To istotne spowolnienie względem poprzedniego okresu (2019-2022), gdy odnotowano średni wzrost na poziomie 8% rocznie. Najbardziej pesymistyczny scenariusz, oparty o wyniki sondażu przeprowadzonego wśród menedżerów największych banków korporacyjnych na świecie, to spadek przychodów branży nawet o średnio 2% rocznie w nadchodzących latach.
Paweł Kozub, młodszy partner w Bain & Company podkreśla, że pomimo przewidywanego luzowania polityki monetarnej przez banki centralne, stopy procentowe pozostaną na stosunkowo wysokim poziomie w porównaniu do wcześniejszych lat. To z kolei może skutkować osłabieniem popytu na kredyty ze strony przedsiębiorstw. Dodatkowo aktywność w sektorze fuzji i przejęć może pozostać na relatywnie niskim poziomie, głównie z powodu mniejszej liczby transakcji z udziałem funduszy private equity oraz wysokich kosztów kapitału.
Perspektywy bankowości korporacyjnej
Wyniki przeprowadzonego sondażu wskazują, że ponad połowa respondentów (52%) ocenia perspektywy dla bankowości korporacyjnej jako przeciętne. Ankietowani menadżerowie upatrują źródło problemu mi.in. w negatywnym wpływie nieaktualnych, wstecznych trendów na branżę, zwłaszcza w Europie. Prognozy dotyczące kredytów dla przedsiębiorstw, które stanowią około połowy przychodów sektora, sugerują roczną dynamikę wzrostu na poziomie od -0,5 do +3,2% w najbliższych latach.
Wyzwania związane z nową technologią
Dodatkowym wyzwaniem dla banków korporacyjnych są rosnące koszty inwestycji w systemy informatyczne. Obecnie sektor ten przeznacza średnio od 8 do 10% swoich przychodów na rozwój IT. Wprowadzanie innowacyjnych rozwiązań staje się niezbędne, zwłaszcza że ponad trzy czwarte ankietowanych uważa, że technologie stosowane obecnie w ich firmach uniemożliwiają generowanie odpowiedniej wartości.
Paweł Kozub zwraca uwagę na kluczową rolę, jaką odgrywają zaawansowane technologie. Platformy bankowe cloud-native oraz procesy wspierane przez sztuczną inteligencję pozwalają na automatyzację złożonych zadań i zapewniają klientom obsługę w czasie rzeczywistym przy niższych kosztach. Optymalizacja inwestycji w IT pozostaje jednak dużym wyzwaniem dla przedsiębiorstw z uwagi na nierzadko chaotyczne, niedoprecyzowane działania w tym zakresie, co w konsekwencji nie przyczynia się do osiągania strategicznych celów.
Zielone inwestycje
Banki korporacyjne mają szansę na dodatkowe źródło przychodów, które wiąże się z otrzymaniem środków finansowych przeznaczonych na zieloną transformację. Eksperci Bain & Company szacują, że inwestycje dotyczące zrównoważonego rozwoju będą wymagać finansowania zewnętrznego na poziomie 1,4 bln dolarów rocznie do 2030 roku, z czego 550 mld dolarów może trafić właśnie do banków korporacyjnych. To natomiast mogłoby generować 37 mld dolarów rocznych przychodów dla tego sektora, głównie z tytułu udzielonych kredytów, oraz dodatkowe korzyści majątkowe z transakcji na rynku handlu emisjami CO2.
Choć ponad połowa ankietowanych (57%) uważa, że banki są odpowiednio przygotowane do realizacji zielonych działań, istnieje wiele wyzwań związanych z inwestycjami klimatycznymi. Zalicza się do nich zarówno raportowanie, jak i pozyskiwania odpowiednich danych. Problemem może być także brak woli działania ze strony klientów.
Sektor bankowości korporacyjnej czeka zatem wiele zmian wynikających nie tylko z koniunktury rynkowej, ale także z wymagań, które stawia przed nimi zrównoważony rozwój. Skuteczna adaptacja do nowych realiów zmusza ten obszar do poszukiwania i implementowania innowacyjnych rozwiązań w obszarze technologicznym, ale także zweryfikowania swoich obecnych strategii biznesowych.
Źródło: informacja prasowa Bain & Company
Autor: Wiktoria Jackowska
Magistrantka filologii polskiej na Uniwersytecie Warszawskim. Czynna uczestniczka konferencji naukowych. Pasjonatka kultury, lingwistka.
W Grupie MBE jest odpowiedzialna za redakcję tekstów do magazynu „Kariera w Finansach i Bankowości” oraz na stronę KarierawFinansach.pl.
Członkini Stowarzyszenia Bliżej ADHD działającego z misją edukacji o neuroróżnorodności.
Ⓒ 2008-2024 Grupa MBE sp. z o.o. Wszelkie prawa zastrzeżone.