Deloitte to różnorodność ludzi, doświadczeń, branż i usług, w których je realizujemy - w 150 krajach na świecie. To wyzwania intelektualne, dobry start zawodowy, możliwości ciągłego rozwoju i zebrania cennych życiowych doświadczeń. Musisz zrobić pierwszy krok - postawić kropkę na końcu wysyłanego CV, a potem podpisywanej umowy o pracę. Deloitte to po prostu dobry wybór. I kropka.

O zespole

Zespół Zarządzania Ryzykiem w Deloitte specjalizuje się w realizacji projektów doradczych z obszaru zarządzania ryzykiem finansowym dla podmiotów sektora finansowego. Nasze kompetencje i zakres świadczonych usług obejmują wszystkie typy ryzyka finansowego (w szczególności ryzyko kredytowe, ryzyko operacyjne, ryzyko rynkowe, ryzyko płynności, ryzyko modeli). Podejmujemy się zadań mających na celu wsparcie naszych klientów w każdym aspekcie działalności, który związany jest z zagadnieniami ryzyka zgodnie z podejściem „All we do is about risk”.

Kogo szukamy

Od kandydatów oczekujemy:

• doświadczenia w banku, instytucji finansowej, firmie pożyczkowej lub firmie konsultingowej w jednym z następujących obszarów: zarządzanie i pomiar ryzyka kredytowego, polityka kredytowa, walidacja modeli, zarządzanie kapitałem, zwalczanie nadużyć kredytowych, analityka behawioralna, silniki decyzyjne, audyt wewnętrzny
• wykształcenia wyższgo: finanse, ekonomia, bankowość, nauki ilościowe (matematyka, fizyka, IT, itd.)
• umiejętności analizy danych i modelowania statystycznego / predykcyjnego
• praktycznej znajomości zapytań bazodanowych (SQL)
• bardzo dobrej znajomości języka angielskiego
• umiejętności analitycznego myślenia i ustrukturyzowanego podejścia do rozwiązywania problemów
• gotowości do krótkich podróży służbowych w razie potrzeby
• chęci do zdobywania praktycznej i teoretycznej wiedzy.

• znajomość matematyki finansowej (ekonometria, statystyka, procesy stochastyczne) i/lub znajomość niektórych pakietów statystycznych (np. Matlab, SPSS, SAS, R, SQL, VBA)
• doświadczenie w procesach kredytowych, szczególnie w obszarze nowych technologii, kanałów zdalnych
• dodatkowe umiejętności IT.

Twoja przyszła rola

• projektowania, modyfikacji i wdrażania modeli i narzędzi wspierających analizę ryzyka kredytowego: strata oczekiwana, strata nieoczekiwana, jakość portfela kredytowego, szacowania utraty wartości (Impairment)
• modelowania parametrów ryzyka (PD, LGD, EAD/CCF), wyceny portfeli wierzytelności
• budowy i walidacji modeli wspierających ocenę kredytową klienta, np. modele scoringowe/ratingowe, antyfraudowe, windykacyjne i modele oceny zdolności kredytowej
• przeglądu i optymalizacji strategii i polityki ryzyka kredytowego, metodologii i procedur
• projektowania i wdrażania nowoczesnych rozwiązań w zakresie automatyzacji procesu oceny kredytowej w różnych kanałach
• pomiaru i analizy rentowności produktów (RAROC, EVA, FTP)
• wykonywania analiz ryzyka kredytowego na potrzeby regulacji nadzorczych (m.in. stress-testy, AQR, rekomendacje KNFu) na poziomie poszczególnych portfeli jak i całego Banku. 

Co oferujemy

Kandydatom oferujemy:

• możliwość szybkiego zdobycia praktycznej wiedzy i umiejętności
• możliwość współpracy z ekspertami i nawiązania wartościowych relacji zawodowych
• miłą atmosferę pracy oraz możliwość udziału w imprezach firmowych
• konkurencyjne wynagrodzenie w ramach umowy zlecenia
• klarowną ścieżkę kariery i możliwość otrzymania oferty pracy stałej
• pracę w elastycznym zadaniowym wymiarze czasowym.