Temat tygodnia
Zobaczcie, jak pokolenie Z widzi siebie w roli księgowych i jakie ma oczekiwania.
Trwa ładowanie. Prosimy o chwilę cierpliwości.

7 spółek w portfelu i czterdziestka na karku, czyli portret typowego polskiego inwestora

Zobaczcie, kim jest polski inwestor, ile średnio poświęca czasu na planowanie inwestycji i jakie widzi największe słabości rynku kapitałowego. Przedstawiamy wyniki Ogólnopolskiego Badania Inwestorów 2018.
Kategoria: Raporty
10.12.2018

Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych po raz 16. przygotowało ogólnopolskie badanie, w którym wzięło udział 3 912 inwestorów.

Wyniki ankiet pozwoliły autorom badania zarysować obraz typowego inwestora z Polski. Zobaczcie, jakie są główne przesłanki i kierunki jego działań zmierzające do pomnożenia kapitału?

Inwestor z Polski – charakterystyka

Spośród wszystkich inwestorów, którzy wzięli udział w badaniu, było tylko 14,2% kobiet, co pokazuje że obrotem pieniędzy na rynkach kapitałowych zajmują się przede wszystkim mężczyźni. Wśród nich nie ma osób z wykształceniem zawodowym czy podstawowym. Większość (86,2%) ma wykształcenie wyższe lub niepełne wyższe (w tym licencjat), a duża część w dodatku wykształcenie ekonomiczne (35,7%). 

Ciekawie przedstawiają się wyniki dotyczące wieku inwestorów. Chociaż największa część jest w wieku 36-44 lata (32,3%), to dużą część stanowią także inwestorzy młodsi, świeżo upieczeni absolwenci studiów w wieku 26-35 lat (27%). 

Inwestorem z zawodu jest tylko 2,8% ankietowanych. Większość – inwestuje po godzinach i traktuje to zajęcie dodatkowo, przeznaczając na to przeważnie ok. 1 godzinę dziennie (35,9%). Inwestowanie zabiera wiele godzin dziennie dla 15,7% inwestorów, a dla 27,7% – kilka godzin w tygodniu. Motywacje u co drugiego inwestora są takie same: dywersyfikacja przychodu. 

 
Główne motywacje do inwestowania  
Dywersyfikacja przychodu 53,9%
Oszczędzanie na emeryturę 18,8%
Ochrona przed inflacją 17%
Zarobkowa 7,4%
Inne 2,9%

Portfel polskiego inwestora

Inwestorzy obracają kapitałem o różnej wartości. W tej kwestii trudno mówić o tendecjach:

do 10 tys. 12,7%
10-30 tys.  15,8%
30-50 tys. 20,2%
50-100 tys.  17,3%
100-500 tys.  17,8%
powyżej 500 tys. 5,3%
odmowa odpowiedzi 11%

Inwestycje, które ponoszą inwestorzy dotyczą przede wszystkim akcji Giełdy Papierów Wartościowych (81,2%). Na dalszych miejscach w raporcie znalazły się depozyty bankowe (24,2%), akcje NewConnect (22,0%), TFI (20,6%), Forex (14,9%) waluty obce (12,9%), obligacje (12,3%) i inne. Zestawienie kończą kryptowaluty, na które decyduje się 6% inwestorów. 

Najczęściej w portfelu inwestorów znajduje się od 4 do 7 spółek (47,6%). Tylko 1 spółkę posiada 4,1% ankietowanych, a 8 i więcej – 21,8%. Najczęściej inwestorzy trzymają akcje do roku lub powyżej (odpowiednio: 43,3% i 39,5%). 

Do największych słabości rynku kapitałowego inwestorzy zaliczają: podatek od zysków kapitałowych (41,8%) oraz przestępstwa na runku (36,6%). Ten ostatni czynnik w zeszłym roku wpływał negatywnie na ocenę rynku przez 20,8%. Do tego inwestorzy skarżą się na brak poszanowania praw mniejszościowych, małą płynność i wysokie koszty transakcyjne. 

Inwestor z Polski kontra inwestor z Niemiec 

Autorzy badania zauważyli, że z każdą kolejną edycją badania profil polskiego inwestora indywidualnego coraz bardziej przypomina profil inwestora z Niemiec, wciąż jednak znacząco się różni:

  Inwestor z Polski Inwestor z Niemiec
wiek: 41-42 lata 56 lat
inwestuje od: 8 lat 22 lat
ma w portfelu: do 7 spółek  ok. 19 akcji 
jak długo trzyma akcje: do roku inwestuje długoterminowo

Główne wnioski

Polski inwestor indywidualny jest mężczyzną w średnim wieku, który uzyskał wyższe wykształcenie. Inwestuje od 8 lat w swoim wolnym czasie. W portfelu posiada 7 spółek, a akcje utrzymuje przez rok.

Źródło: Ogólnopolskie Badanie Inwestorów - OBI 2018.  

Autor: Karolina Zdunowska
Redaktorka strony KarierawFinansach.pl MBE group

Absolwentka filologii polskiej na Uniwersytecie Warszawskim. W przeszłości współpracowała z wydawnictwami: Media Regionalne (dziś Polska Press Grupa), Ringier Axel Springer i Marquard Media. W MBE group jest odpowiedzialna za redakcję tekstów do magazynu „Kariera w Finansach i Bankowości” oraz na stronę KarierawFinansach.pl.

Zobacz również