Strefa Klienta
Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych po raz 16. przygotowało ogólnopolskie badanie, w którym wzięło udział 3 912 inwestorów.
Wyniki ankiet pozwoliły autorom badania zarysować obraz typowego inwestora z Polski. Zobaczcie, jakie są główne przesłanki i kierunki jego działań zmierzające do pomnożenia kapitału?
Inwestor z Polski – charakterystyka
Spośród wszystkich inwestorów, którzy wzięli udział w badaniu, było tylko 14,2% kobiet, co pokazuje że obrotem pieniędzy na rynkach kapitałowych zajmują się przede wszystkim mężczyźni. Wśród nich nie ma osób z wykształceniem zawodowym czy podstawowym. Większość (86,2%) ma wykształcenie wyższe lub niepełne wyższe (w tym licencjat), a duża część w dodatku wykształcenie ekonomiczne (35,7%).
Ciekawie przedstawiają się wyniki dotyczące wieku inwestorów. Chociaż największa część jest w wieku 36-44 lata (32,3%), to dużą część stanowią także inwestorzy młodsi, świeżo upieczeni absolwenci studiów w wieku 26-35 lat (27%).
Inwestorem z zawodu jest tylko 2,8% ankietowanych. Większość – inwestuje po godzinach i traktuje to zajęcie dodatkowo, przeznaczając na to przeważnie ok. 1 godzinę dziennie (35,9%). Inwestowanie zabiera wiele godzin dziennie dla 15,7% inwestorów, a dla 27,7% – kilka godzin w tygodniu. Motywacje u co drugiego inwestora są takie same: dywersyfikacja przychodu.
| Główne motywacje do inwestowania | |
|---|---|
| Dywersyfikacja przychodu | 53,9% |
| Oszczędzanie na emeryturę | 18,8% |
| Ochrona przed inflacją | 17% |
| Zarobkowa | 7,4% |
| Inne | 2,9% |
Portfel polskiego inwestora
Inwestorzy obracają kapitałem o różnej wartości. W tej kwestii trudno mówić o tendecjach:
| do 10 tys. | 12,7% |
| 10-30 tys. | 15,8% |
| 30-50 tys. | 20,2% |
| 50-100 tys. | 17,3% |
| 100-500 tys. | 17,8% |
| powyżej 500 tys. | 5,3% |
| odmowa odpowiedzi | 11% |
Inwestycje, które ponoszą inwestorzy dotyczą przede wszystkim akcji Giełdy Papierów Wartościowych (81,2%). Na dalszych miejscach w raporcie znalazły się depozyty bankowe (24,2%), akcje NewConnect (22,0%), TFI (20,6%), Forex (14,9%) waluty obce (12,9%), obligacje (12,3%) i inne. Zestawienie kończą kryptowaluty, na które decyduje się 6% inwestorów.
Najczęściej w portfelu inwestorów znajduje się od 4 do 7 spółek (47,6%). Tylko 1 spółkę posiada 4,1% ankietowanych, a 8 i więcej – 21,8%. Najczęściej inwestorzy trzymają akcje do roku lub powyżej (odpowiednio: 43,3% i 39,5%).
Do największych słabości rynku kapitałowego inwestorzy zaliczają: podatek od zysków kapitałowych (41,8%) oraz przestępstwa na runku (36,6%). Ten ostatni czynnik w zeszłym roku wpływał negatywnie na ocenę rynku przez 20,8%. Do tego inwestorzy skarżą się na brak poszanowania praw mniejszościowych, małą płynność i wysokie koszty transakcyjne.
Inwestor z Polski kontra inwestor z Niemiec
Autorzy badania zauważyli, że z każdą kolejną edycją badania profil polskiego inwestora indywidualnego coraz bardziej przypomina profil inwestora z Niemiec, wciąż jednak znacząco się różni:
| Inwestor z Polski | Inwestor z Niemiec | |
|---|---|---|
| wiek: | 41-42 lata | 56 lat |
| inwestuje od: | 8 lat | 22 lat |
| ma w portfelu: | do 7 spółek | ok. 19 akcji |
| jak długo trzyma akcje: | do roku | inwestuje długoterminowo |
Główne wnioski
Polski inwestor indywidualny jest mężczyzną w średnim wieku, który uzyskał wyższe wykształcenie. Inwestuje od 8 lat w swoim wolnym czasie. W portfelu posiada 7 spółek, a akcje utrzymuje przez rok.
Źródło: Ogólnopolskie Badanie Inwestorów - OBI 2018.
Autor: Karolina Zdunowska
Absolwentka filologii polskiej na Uniwersytecie Warszawskim. W przeszłości współpracowała z wydawnictwami: Media Regionalne, Ringier Axel Springer i Marquard Media. W Grupie MBE była odpowiedzialna za redakcję tekstów do magazynu „Kariera w Finansach i Bankowości” oraz na stronę KarierawFinansach.pl w latach 2018-2022.
Ⓒ 2008-2024 Grupa MBE sp. z o.o. Wszelkie prawa zastrzeżone.