Polecamy
Rozwiń

Aplikacja mobilna KarierawFinansach.pl

Świat finansów jest na wyciągnięcie ręki!
Pobierz aplikację mobilną serwisu KarierawFinansach.pl i czytaj nasze treści, kiedy i gdzie chcesz.
 
Aplikacja jest dostępna w systemach iOS oraz Android i zawiera:
  • stale aktualizowane oferty pracy i szkoleń, 
  • artykuły poświęcone aktualnym trendom na rynku pracy w finansach, 
  • bazę wiedzy z opisami stanowisk, kwalifikacji zawodowych oraz pojęć, 
  • wizytówki pracodawców i informacje o ich planach rekrutacyjnych. 
 
Pobierz aplikację:
 

Życzymy miłego korzystania z aplikacji!

Aplikacja mobilna KarierawFinansach.pl

Świat finansów jest na wyciągnięcie ręki!
Pobierz aplikację mobilną serwisu KarierawFinansach.pl i czytaj nasze treści, kiedy i gdzie chcesz.
 
Aplikacja jest dostępna w systemach iOS oraz Android i zawiera:
  • stale aktualizowane oferty pracy i szkoleń, 
  • artykuły poświęcone aktualnym trendom na rynku pracy w finansach, 
  • bazę wiedzy z opisami stanowisk, kwalifikacji zawodowych oraz pojęć, 
  • wizytówki pracodawców i informacje o ich planach rekrutacyjnych. 
 
Pobierz aplikację:
 

Życzymy miłego korzystania z aplikacji!

Trwa ładowanie. Prosimy o chwilę cierpliwości.
Polecamy
Rozwiń

Aplikacja mobilna KarierawFinansach.pl

Świat finansów jest na wyciągnięcie ręki!
Pobierz aplikację mobilną serwisu KarierawFinansach.pl i czytaj nasze treści, kiedy i gdzie chcesz.
 
Aplikacja jest dostępna w systemach iOS oraz Android i zawiera:
  • stale aktualizowane oferty pracy i szkoleń, 
  • artykuły poświęcone aktualnym trendom na rynku pracy w finansach, 
  • bazę wiedzy z opisami stanowisk, kwalifikacji zawodowych oraz pojęć, 
  • wizytówki pracodawców i informacje o ich planach rekrutacyjnych. 
 
Pobierz aplikację:
 

Życzymy miłego korzystania z aplikacji!

Portfel inwestycyjny

Partner sekcji Akademia MDDP

Zobacz kursy: księgowość, rachunkowość

W poniższym artykule wyjaśniamy, co oznacza pojęcie portfela inwestycyjnego w finansach.
26.06.2018
Dowiedz się, w jaki sposób budować portfel inwestycyjny.

Portfel inwestycyjny to zbiór finansowych i realnych aktywów inwestora, będących formą lokowania majątku. 

Portfel inwestycyjny – definicja

Portfel Inwestycyjny to nic innego, jak zbiór aktywów, stanowiących formę lokowania kapitału w celu uzyskania przyszłych korzyści.

Czynniki wpływające na budowę portfela inwestycyjnego

Na budowę dobrego portfela iwestycyjnego ma wpływ kilka czynników:

  • Sytuacja majątkowa i zawodowa;
  • Doświadczenie i wykształcenie;
  • Wiek, stan cywilny, kwestie osobowe;
  • Poziom akceptacji ryzyka.

Jak zbudować portfel inwestycyjny?

Budując portfel inwestycyjny należy określić jakie cele chcemy osiągnąć poprzez jego budowanie. Składają się na to 4 nastepujące kroki:

  1. Ustalenie celów inwestycyjnych – należy zastanowić się nad tym, co chcemy osiągnąć oraz dlaczego inwestujemy. Im nasze cele będą bardziej szczegółowe, tym nasz sukces będzie łatwiejszy do osiągnięcia. 
  2. Alokacja aktywów – to ich podział na różne instrumenty finansowe na funduszu aktywów. Jest procesem polegającym na wyborze klas aktywów, z których chcielibyśmy zbudować nasz portfel (obligacje, akcje, inwestycje alternatywne, inwestycje pochodne).
  3. Wybór aktywów do portfela inwestycyjnego – jest to najważniejsza część w procesie budowy portfela. Dzięki inwestowaniu w akcje, mamy szeroki wybór. 
  4. Dokonywanie zmian oraz monitorowanie portfela – akcje, które zostaną przez nas kupione, należy stale monitorować, gdyż na rynku co chwilę pojawiają się nowe informacje dotyczące spółek. 

W co można inwestować?

Najpopularniejszymi podmiotami, w które można inwestować są:

  • fundusze emerytalne
  • lokaty
  • akcje spółek
  • waluty
  • fundusze inwestycyjne

Rodzaje portfeli inwestycyjnych

  • portfel akcji – są nimi akcje spółek o mocno ustrukturyzowanych podstawach;
  • portfel zrównoważony – akcje spółek o dużym potencjale wzrostu, ale także bony skarbowe oraz obligacje;
  • portfel bezpieczny – bankowe lokaty terminowe, obligacje oraz bony skarbowe;
  • portfel aktywnej alokacji  – to skarbowe instrumenty dłużne, akcje spółek o mocno ustrukturyzowanych podstawach oraz prawa pochodne.