Portfel inwestycyjny

Portfel inwestycyjny to zbiór finansowych i realnych aktywów inwestora, będących formą lokowania majątku. 

Portfel inwestycyjny – definicja

Portfel Inwestycyjny to nic innego, jak zbiór aktywów, stanowiących formę lokowania kapitału w celu uzyskania przyszłych korzyści.

Czynniki wpływające na budowę portfela inwestycyjnego

Na budowę dobrego portfela iwestycyjnego ma wpływ kilka czynników:

• Sytuacja majątkowa i zawodowa;
• Doświadczenie i wykształcenie;
• Wiek, stan cywilny, kwestie osobowe;
• Poziom akceptacji ryzyka.

Jak zbudować portfel inwestycyjny?

Budując portfel inwestycyjny należy określić jakie cele chcemy osiągnąć poprzez jego budowanie. Składają się na to 4 nastepujące kroki:

1. Ustalenie celów inwestycyjnych – należy zastanowić się nad tym, co chcemy osiągnąć oraz dlaczego inwestujemy. Im nasze cele będą bardziej szczegółowe, tym nasz sukces będzie łatwiejszy do osiągnięcia. 
2. Alokacja aktywów – to ich podział na różne instrumenty finansowe na funduszu aktywów. Jest procesem polegającym na wyborze klas aktywów, z których chcielibyśmy zbudować nasz portfel (obligacje, akcje, inwestycje alternatywne, inwestycje pochodne).
3. Wybór aktywów do portfela inwestycyjnego – jest to najważniejsza część w procesie budowy portfela. Dzięki inwestowaniu w akcje, mamy szeroki wybór. 
4. Dokonywanie zmian oraz monitorowanie portfela – akcje, które zostaną przez nas kupione, należy stale monitorować, gdyż na rynku co chwilę pojawiają się nowe informacje dotyczące spółek. 

W co można inwestować?

Najpopularniejszymi podmiotami, w które można inwestować są:

• fundusze emerytalne
• lokaty
• akcje spółek
• waluty
• fundusze inwestycyjne

Rodzaje portfeli inwestycyjnych

• portfel akcji – są nimi akcje spółek o mocno ustrukturyzowanych podstawach;
• portfel zrównoważony – akcje spółek o dużym potencjale wzrostu, ale także bony skarbowe oraz obligacje;
• portfel bezpieczny – bankowe lokaty terminowe, obligacje oraz bony skarbowe;
• portfel aktywnej alokacji  – to skarbowe instrumenty dłużne, akcje spółek o mocno ustrukturyzowanych podstawach oraz prawa pochodne.

Udostępnij Udostępnij Tweetnij