KYB (Know Your Business)

KYB - definicja

Polityka KYB (Know Your Business) to procedura należytej staranności oraz regulacja bankowa, którą muszą przeprowadzać instytucje finansowe oraz inne prawnie określone podmioty do zidentyfikowania przedsiębiorstw i uzyskania pewnych, odpowiednich oraz trafnych informacji wymaganych do prowadzenia interesów ze stroną zainteresowaną.

KYB można określić jako zbiór informacji o kliencie, którym jest przedsiębiorstwo. KYB pozwala ustalić wiarygodność klienta i jego profil transakcyjny oraz pozwala przeprowadzić weryfikację tożsamości. Dzięki staranie prowadzonej polityce KYB, klienci mogą mieć pewność, że ich dane są chronione a usługi przeprowadzane są w sposób bezpieczny. Głównym celem KYB jest bowiem zapobieganie przekrętom finansowym, kradzieży tożsamości, praniu brudnych pieniędzy (AML) czy też finansowania terroryzmu.

Udostępnij Udostępnij Tweetnij