Strefa Klienta
Branża Asset Management zajmuje się kierowaniem wyborami inwestycyjnymi klientów, aby mogli oni realizować swoje cele, maksymalizując zyski, przy jednoczesnej minimalizacji towarzyszącego temu ryzyka. Asset Managemet odgrywa również aktywną rolę w apelowaniu o większą przejrzystość i przyspieszenie tempa postępu inwestycyjnego w zakresie zrównoważonego rozwoju. Jako usługa zarządzanie aktywami jest oferowane przez instytucje finansowe i kierowane głównie w stronę podmiotów rządowych, korporacji i inwestorów instytucjonalnych, takich jak fundusze emerytalne.
– Zdarza się również, że z usług Asset Management korzystają zamożne osoby fizyczne. Każdy klient, niezależnie od swojej podmiotowości prawnej, ma cele inwestycyjne. Zadaniem Asset Managera jest pomóc mu je zrealizować. Dzieje się to poprzez kupowanie i lokowanie kapitału w instrumenty finansowe dopasowane do profilu ryzyka inwestora lub w istniejące fundusze inwestycyjne bądź w tzw. alternatywne instrumenty inwestycyjne (prywatne fundusze, capital ventures, nieruchomości, uprawy rolnicze, surowce, itp.) – mówi Paul Slawinski, Head of Asset Management w UBS w Polsce.
Asset Management nie funkcjonuje jednak w odosobnieniu – jest jednym z filarów większej struktury rynku finansowego, na którym działają między innymi banki inwestycyjne, firmy Wealth Management, Hedge Funds, Venture Capitals.
Wealth Management zajmuje się inwestorami detalicznymi, czyli osobami kupującymi i sprzedającymi fundusze inwestycyjne za pośrednictwem firmy maklerskiej lub konta oszczędnościowego. Zbiera indywidualnych klientów i szuka firm, które będą zarządzać tymi środkami. Asset Management na podstawie profilu inwestycyjnego klienta decyduje o tym, gdzie najlepiej zainwestować zebrane środki. Decyzje o ulokowaniu środków podejmowane są na podstawie aktualnych danych rynkowych, ale także danych historycznych. Wykorzystuje się również analizy statystyczne.
– W ocenie danej inwestycji kluczowa jest nie tylko sytuacja danej spółki, ale i sytuacja mikro oraz makroekonomiczna w danym regionie, jak również sama rzeczywistość polityczna. To analiza na podstawie przeszłości i teraźniejszości, wraz z przewidywaniem możliwych przyszłych zachowań rynku w oparciu o zebrane dotychczas dane – tłumaczy Paul Slawinski.
Decyzja o kształcie inwestycji jest wysyłana do brokera czy maklera, którzy przenoszą dane zlecenie na giełdę. Aby lepiej zrozumieć pracę w obszarze Asset Management w bankowości, warto poznać jego strukturę.
Dział Asset Managementu dzieli się na trzy części:
Front office – do niego należy współpraca z działem sprzedaży w celu pozyskiwania klienta; to specjaliści zarządzania portfelami inwestycyjnymi, w tym kupnem i sprzedażą instrumentów finansowych za pośrednictwem biur maklerskich, które realizują zlecone transakcje na rynkach finansowych (giełdy).
Middle office – pracownicy tego obszaru potwierdzają transakcje. Sprawdzają poprawność danych i dokumentacji. Ich celem jest doprowadzenie do sprawnego zrealizowania transakcji pomiędzy Asset Management a brokerem, maklerem czy izbą rozliczeniową.
Back office – to eksperci, których praca zaczyna się od momentu, gdy transakcja doszła do skutku. Zajmują się oni raportowaniem i tworzeniem analiz na potrzeby innych działów, klientów lub kontrahentów.
Technologie
Technologia w Asset Management odgrywa ogromną rolę. Rynek światowy to zbiór systemów, gdzie mamy do czynienia ze stałym przepływem danych pomiędzy połączonymi ze sobą rynkami finansowymi, państwami, kontynentami.
– Niegdyś giełda operowała za pomocą telefonów i faksów. Nie były to narzędzia, które można sprocesować tak, by realizowały setki tysięcy transakcji w czasie rzeczywistym. Dzisiejsze możliwości technologiczne są nieocenione. Obecne systemy tradingowe, połączone ze sobą interfejsami, radzą sobie z tym doskonale – podkreśla Paul Slawinski.
Poszukiwane umiejętności
Osoby zainteresowane pracą w Asset Management powinny cechować się zdolnością analitycznego myślenia, dokładnością, umiejętnością pracy w zespole, otwartością na zmiany i ciekawością świata. Ważne jest także rozwijanie umiejętności miękkich. Aby rozpocząć pracę w tym obszarze i płynnie wejść w świat bankowości inwestycyjnej, najlepiej ukończyć studia o kierunkach ekonomicznych czy finansowych. Niemniej nie jest to warunek konieczny. W Asset Management znajdzie się także miejsce dla absolwentów kierunków pokrewnych np. matematyki czy statystyki, a nawet dla humanistów, biologów czy inżynierów. Zainteresowanie instrumentami finansowymi oraz determinacja i chęć nauki pozwolą rozwinąć skrzydła w Asset Management każdemu, kogo interesuje taka właśnie ścieżka kariery.
Perspektywy zatrudnienia są tym bardziej szerokie, że wiele stanowisk niższego szczebla skierowanych jest do świeżo upieczonych absolwentów, a pracodawcy mają doskonale przygotowane systemy szkoleń i platform edukacyjnych, gdzie zainteresowani mogą od podstaw poznać funkcjonowanie niezbędnych mechanizmów finansowych i zgłębić tajniki światowych rynków.
– W świecie Asset Management mile widziane jest posiadanie certyfikatu CFA, czyli Chartered Financial Analyst, którym może pochwalić się większość osób zarządzających portfelami inwestycyjnymi. Zachęcam osoby zainteresowane karierą zawodową w bankowości do próby zdobycia tej certyfikacji. Wszelkie inne międzynarodowe kwalifikacje są równie cenne, a fakt, że respektowane są one na całym świecie, otwiera przed nami wiele możliwości. Nie tylko pozwala na pracę za granicą, ale także ułatwia późniejszą migrację między pokrewnymi gałęziami tej branży – doradza Paul Slawinski.
Poza certyfikacjami warto zwrócić także uwagę na komunikatywną znajomość języka angielskiego, która w tej branży jest kluczowa. W zależności od rynków, z którymi współpracuje firma, posługiwanie się innymi językami europejskimi będzie dodatkowym atutem.
Możliwości rozwoju
Nawet jeśli nie ukończyliśmy studiów kierunkowych, a interesuje nas świat bankowości i chcemy zgłębiać jego tajniki, to warto podjąć wyzwanie i spróbować swoich sił w procesie rekrutacji. W wielu instytucjach finansowych prowadzone są programy edukacyjne i moduły szkoleniowe, które pozwalają na zdobycie niezbędnej wiedzy.
W UBS swoje pierwsze kroki w Asset Management można stawiać dzięki Graduate Entry Program. Ten 18-miesięczny, prestiżowy program rozwoju młodych talentów pozwala na jednoczesne zdobycie wiedzy i doświadczenia u boku ekspertów w swojej dziedzinie. W trakcie programu jego uczestnicy mają okazję na rotacyjną pracę pomiędzy zespołami w obszarze Asset Management, po 6 miesięcy w każdym. Firma, obok bardzo dobrego wynagrodzenia i możliwości szybkiego rozwoju, oferuje w ramach programu opłacenie pierwszego poziomu kwalifikacji CFA. Następnie, po ukończeniu Graduate Entry Program, jeśli opinie przełożonych będą pozytywne, a egzamin CFA przebiegnie pomyślnie, uczestnik otrzymuje szansę rozpoczęcia pracy od razu na wyższym stanowisku.
– Pracując w Asset Management, znajdziemy się w sercu rynków finansowych. Podczas pracy w tej części organizacji ma się do czynienia z wieloma aspektami IT, kwestiami technicznymi i realizacją ciekawych projektów. Znajdzie się tutaj miejsce niemal dla każdego. Na przykład osoby zainteresowane prawem mogą realizować się w obszarze compliance, a te ceniące pracę z ludźmi odnajdą się w sprzedaży. Asset Management to nie tylko inwestowanie, tutaj każdy może znaleźć coś dla siebie – przekonuje Paul Slawinski.
Redakcja KarierawFinansach.pl podejmuje tematy ciekawe i ważne dla pracowników branży finansowej i osób, które dopiero myślą o karierze w finansach.
Ⓒ 2008-2024 Grupa MBE sp. z o.o. Wszelkie prawa zastrzeżone.