IAD (Investment Advice Diploma)

Kwalifikację IAD można uzyskać po uprzednim zaliczeniu trzech egzaminów.

Konieczne jest uzyskanie pozytywnego wyniku z dwóch podstawowych egzaminów:

I. UK Regulation and Professional Intergrity

1. UK Financial Services and its relationship with consumers;
2. Professional Ethics and Integrity;
3. UK Regulatory Infrastructure, Incorporation European Union Directives;
4. The FCA’s Supervisory Objectives, Principles and Processes;
5. Authorization of Firms and Individuals;
6. The Regulatory Framework relating to Financial Crime;
7. Complaints and Compensation;
8. Regulatory Framework, The provision of Financial Services, Fair Treatment of Customers and Protection of Client Assets.

Czas przygotowania: 140 godzin
Czas trwania egzaminu: 2 godziny
Typ: test jednokrotnego wyboru
Objętość: 80 pytań

II. Investment, Risk and Taxation

1. Macro-economic context of investment advice and planning;
2. The main asset classes; characteristics and applications;
3. The main investment products; characteristics and applications;
4. Investment theories and their practical application;
5. Identification, measurement and assessment of investment risks and returns;
6. Taxation of investors and investments in the UK;
7. Portfolio planning, construction, review and maintenance;
8. Provision of investment advice including the ability to analyse clients’ circumstances and apply suitable investment product recommendations to meet client-led objectives.

Czas przygotowania: 140 godzin
Czas trwania egzaminu: 2 godziny
Typ: test jednokrotnego wyboru
Objętość: 80 pytań

A także zaliczenie jednego z trzech niżej wymienionych egzaminów:

I. Derivatives

1. Introduction to Derivatives;
2. Underlying assets;
3. Exchange Traded Futures and Options;
4. OTC Derivatives;
5. Clearing;
6. Delivery and Settlement;
7. Portfolio Research and Construction;
8. Trading, Hedging and Investment Strategies;
9. Investment Selection and Administration;
10. Special Regulatory Requirements.

Średni czas przygotowania: 100 godzin
Czas: 2 godziny
Typ: test jednokrotnego wyboru
Objętość: 100 pytań

II. Private Client Advice

1. Financial Protection;
2. Pensions and Retirement Planning;
3. Application of Knowledge and Understanding.

Średni czas przygotowania: 180 godzin
Czas: 3 godziny
Typ: test jednokrotnego wyboru i zadania otwarte

III. Securities

1. Securities;
2. New issues;
3. Primary and Secondary Markets;
4. Settlement;
5. Special Regulatory Requirements;
6. UK Accounting Analysis;
7. Risk and Reward.

Średni czas przygotowania: 100 godzin
Czas: 2 godziny
Typ: test jednokrotnego wyboru
Objętość: 100 pytań

Koszt przystąpienia do każdego z egzaminów (z wyjątkiem Private Client Advice) w Polsce lub w innych centrach egzaminacyjnych znajdujących się poza Wielką Brytanią wynosi 235 funtów brytyjskich. W przypadku zdawania egzaminu w Wielkiej Brytanii opłata zmniejsza się do 190 funtów za każdy z egzaminów. Egzamin Private Client Advice jest droższy od pozostałych certyfikatów. Koszt przystąpienia to 235 funtów na terenie Wielkiej Brytanii i 270 funtów poza jej obszarem. Łączny koszt przystąpienia do wszystkich egzaminów w Polsce to 705 lub 740 funtów brytyjskich, w zależności od tego, który z trzech egzaminów zostanie wybrany. Suma opłat egzaminacyjnych w przypadku zdawania egzaminów w Wielkiej Brytanii to 570 lub 615 funtów.

W przypadku zdecydowania się na samodzielną naukę, oprócz samych opłat egzaminacyjnych, należy wziąć pod uwagę także ceny materiałów umożliwiających właściwe przygotowanie do egzaminów. Każdy z podręczników zawierający materiał wymagany do zaliczenia danego egzaminu kosztuje 75 funtów. Nie ma jednak konieczności nauki indywidualnej. Instytucje akredytowane przez CISI organizują kursy przygotowawcze do egzaminu. Jedna z takich instytucji znajduje się w Warszawie i jest nim Instytut Rozwoju Biznesu.

Posiadacze IAD posiadają szeroką wiedzę w zakresie produktów finansowych w Wielkiej Brytanii, środowiska makroekonomicznego, bankowości inwestycyjnej, rynku opcji i ochrony finansowej. Kwalifikacja przeznaczona jest dla osób zajmujących się doradztwem, obrotem papierami wartościowymi i zarządzaniem inwestycjami. Głównymi odbiorcami kwalifikacji IAD są doradcy inwestycyjni.

Posiadacze dyplomu IAD mogą poszerzać swoją wiedzę i kwalifikacje poprzez zdobywanie kolejnych certyfikatów, takich jak:

• CISI Diploma
• Certificate in Private Client Investment Advice & Management
• CISI Masters in Wealth Managemen

Opracowanie na podstawie Chartered Institute for Securities & Investment.