IAD (Investment Advice Diploma) jest międzynarodową kwalifikacją z zakresu doradztwa inwestycyjnego.
Dane podstawowe
Kwalifikacja IAD przyznawana jest przez CISI (Chartered Institute for Securities & Investment) – międzynarodową organizację zrzeszającą specjalistów zajmujących się doradztwem inwestycyjnym oraz rynkami kapitałowymi. CISI jest największą tego typu organizacją. Obecnie należy do niej ponad 40 tysięcy członków z 89 krajów. Więcej informacji na temat CISI znajduje się na stronie internetowej organizacji: www.cisi.org.
Certyfikat IAD jest nie tylko samodzielnym dyplomem, ale także jednym z warunków wymaganych w celu zdobycia kwalifikacji CISI.
Zakres
Kwalifikację IAD można uzyskać po uprzednim zaliczeniu trzech egzaminów.
Konieczne jest uzyskanie pozytywnego wyniku z dwóch podstawowych egzaminów:
I. UK Regulation and Professional Intergrity
- UK Financial Services and its relationship with consumers;
- Professional Ethics and Integrity;
- UK Regulatory Infrastructure, Incorporation European Union Directives;
- The FCA’s Supervisory Objectives, Principles and Processes;
- Authorization of Firms and Individuals;
- The Regulatory Framework relating to Financial Crime;
- Complaints and Compensation;
- Regulatory Framework, The provision of Financial Services, Fair Treatment of Customers and Protection of Client Assets.
Czas przygotowania: 140 godzin
Czas trwania egzaminu: 2 godziny
Typ: test jednokrotnego wyboru
Objętość: 80 pytań
II. Investment, Risk and Taxation
- Macro-economic context of investment advice and planning;
- The main asset classes; characteristics and applications;
- The main investment products; characteristics and applications;
- Investment theories and their practical application;
- Identification, measurement and assessment of investment risks and returns;
- Taxation of investors and investments in the UK;
- Portfolio planning, construction, review and maintenance;
- Provision of investment advice including the ability to analyse clients’ circumstances and apply suitable investment product recommendations to meet client-led objectives.
Czas przygotowania: 140 godzin
Czas trwania egzaminu: 2 godziny
Typ: test jednokrotnego wyboru
Objętość: 80 pytań
A także zaliczenie jednego z trzech niżej wymienionych egzaminów:
I. Derivatives
- Introduction to Derivatives;
- Underlying assets;
- Exchange Traded Futures and Options;
- OTC Derivatives;
- Clearing;
- Delivery and Settlement;
- Portfolio Research and Construction;
- Trading, Hedging and Investment Strategies;
- Investment Selection and Administration;
- Special Regulatory Requirements.
Średni czas przygotowania: 100 godzin
Czas: 2 godziny
Typ: test jednokrotnego wyboru
Objętość: 100 pytań
II. Private Client Advice
- Financial Protection;
- Pensions and Retirement Planning;
- Application of Knowledge and Understanding.
Średni czas przygotowania: 180 godzin
Czas: 3 godziny
Typ: test jednokrotnego wyboru i zadania otwarte
III. Securities
- Securities;
- New issues;
- Primary and Secondary Markets;
- Settlement;
- Special Regulatory Requirements;
- UK Accounting Analysis;
- Risk and Reward.
Średni czas przygotowania: 100 godzin
Czas: 2 godziny
Typ: test jednokrotnego wyboru
Objętość: 100 pytań
Koszt przystąpienia do każdego z egzaminów (z wyjątkiem Private Client Advice) w Polsce lub w innych centrach egzaminacyjnych znajdujących się poza Wielką Brytanią wynosi 235 funtów brytyjskich. W przypadku zdawania egzaminu w Wielkiej Brytanii opłata zmniejsza się do 190 funtów za każdy z egzaminów. Egzamin Private Client Advice jest droższy od pozostałych certyfikatów. Koszt przystąpienia to 235 funtów na terenie Wielkiej Brytanii i 270 funtów poza jej obszarem. Łączny koszt przystąpienia do wszystkich egzaminów w Polsce to 705 lub 740 funtów brytyjskich, w zależności od tego, który z trzech egzaminów zostanie wybrany. Suma opłat egzaminacyjnych w przypadku zdawania egzaminów w Wielkiej Brytanii to 570 lub 615 funtów.
W przypadku zdecydowania się na samodzielną naukę, oprócz samych opłat egzaminacyjnych, należy wziąć pod uwagę także ceny materiałów umożliwiających właściwe przygotowanie do egzaminów. Każdy z podręczników zawierający materiał wymagany do zaliczenia danego egzaminu kosztuje 75 funtów. Nie ma jednak konieczności nauki indywidualnej. Instytucje akredytowane przez CISI organizują kursy przygotowawcze do egzaminu. Jedna z takich instytucji znajduje się w Warszawie i jest nim Instytut Rozwoju Biznesu.
Perspektywy rozwoju
Posiadacze IAD posiadają szeroką wiedzę w zakresie produktów finansowych w Wielkiej Brytanii, środowiska makroekonomicznego, bankowości inwestycyjnej, rynku opcji i ochrony finansowej. Kwalifikacja przeznaczona jest dla osób zajmujących się doradztwem, obrotem papierami wartościowymi i zarządzaniem inwestycjami. Głównymi odbiorcami kwalifikacji IAD są doradcy inwestycyjni.
Posiadacze dyplomu IAD mogą poszerzać swoją wiedzę i kwalifikacje poprzez zdobywanie kolejnych certyfikatów, takich jak:
- CISI Diploma
- Certificate in Private Client Investment Advice & Management
- CISI Masters in Wealth Managemen
Opracowanie na podstawie Chartered Institute for Securities & Investment.
