Europejski Certyfikat Bankowca EFCB 3E

Na podstawie egzaminu weryfikowana jest wiedza i umiejętności – znajomość faktów, zasad, procesów i pojęć podstawowych w dziedzinie bankowości i finansów.

Wymogi na podstawie „Efektów uczenia się ECB EFCB 3E”

Wymogi na podstawie „Efektów uczenia się ECB EFCB 3E” podzielono na moduły, w ramach których wyszczególniono wiedzę, umiejętności i kompetencje.

Zakres tematyczny

MODUŁ 1: SYSTEM MONETARNY I FINANSOWY UE (15%)

• Wyjaśnić strukturę gospodarczą i finansową Unii Europejskiej (Wiedza)
• Opisać politykę monetarną w Unii Europejskiej (Wiedza);
• Opisać europejskie ramy regulacyjne obowiązujące w sektorze bankowości oraz ich wpływ na system bankowy (Wiedza);

MODUŁ 2: KLIENCI, PRODUKTY I USŁUGI BANKÓW (50%)

• Zdefiniować i wyjaśnić charakterystyki kluczowych segmentów klientów oraz ich potrzeby finansowe (Wiedza);
• Przeanalizować produkty i usługi bankowe pod kątem potrzeb klienta oraz opisać kanały ich dystrybucji (Umiejętności, Wiedza);
• Dopasować konkretne produkty i usługi bankowe do potrzeb klienta (Umiejętności);

MODUŁ 3: ZARZĄDZANIE RYZYKIEM, COMPLIANCE, ZAPOBIEGANIE PRANIU BRUDNYCH PIENIĘDZY, RODO, AUDYT WEWNĘTRZNY i SYSTEM KONTROLI WEWNĘTRZNEJ, ETYKA (35%)

• Zidentyfikować podstawowe ryzyka oraz procesy i zasady zarządzania ryzykiem, wyjaśnić swoją rolę w takim procesie oraz podjąć odpowiednie działania na rzecz ograniczania ryzyka (Wiedza, Umiejętności);
• Zrozumieć proces kredytowy, z uwzględnieniem zasad biznesowych i zasad dotyczących ryzyka (Wiedza);
• Zidentyfikować podejrzane działania i transakcje oraz podjąć odpowiednie działania środki zgodnie z zasadami i procedurami banku (Wiedza, Umiejętności);
• Zdefiniować funkcję ds. compliance działającą w banku oraz działać zgodnie z zasadami i procedurami banku (Wiedza, Umiejętności);
• Zdefiniować koncepcję prania brudnych pieniędzy oraz być w stanie wykryć podejrzane transakcje i uruchomić procedury KYC (Wiedza, Umiejętności, Kompetencje);
• Wskazać, czy interakcja pomiędzy pracownikiem banku a klientem jest związana z przekazaniem danych osobowych, a jeśli tak to działać zgodnie z RODO (Wiedza, Umiejętności, Kompetencje);
• Opisać główne mechanizmy audytu wewnętrznego i kontroli wewnętrznej oraz wyjaśnić swoje obowiązki zgodnie z założeniami obowiązującego w banku systemem audytu wewnętrznego i kontroli wewnętrznej (Wiedza);
• Przyjąć odpowiedzialność za działanie w sposób etyczny, zgodny z regulacjami i zorientowany na oferowanie wysokiego poziomu jakości, w ramach swojego zakresu odpowiedzialności, działając samodzielnie lub w jako członek zespołu (Kompetencje).

Źródło: Katedra Bankowości i Globalnego Systemu Finansowego

Informacje dodatkowe

Do egzaminu  można przygotowywać się samodzielnie, w trybie eksternistycznym lub skorzystać z oferty szkolenia czy kursu przygotowującego w jednej z Instytucji – Uczestnika Systemu Standardów (np. szkoła bankowa, uczelnia wyższa, inna instytucja szkoleniowa). Egzamin może zostać przeprowadzony na zamówienie zainteresowanej instytucji finansowej na terenie całego kraju dla grupy swoich pracowników (po szkoleniu lub eksternistycznie).

Zgłoszenia na egzamin i kwestie organizacyjne, w tym opłaty egzaminacyjne od uczestników, prowadzą osoby kontaktowe z ramienia poszczególnych Szkół. Szczegóły w powyższym terminarzu egzaminów. Dla zainteresowanego banku, innej instytucji finansowej czy studentów/absolwentów uczelni wyższych jest możliwość przeprowadzenia egzaminu ECB EFCB 3E w dogodnym miejscu na terenie całego kraju.

Szczegółowe informacje na temat egzaminu na stronie Związku Banków Polskich

Więcej informacji o EFCB 3E: www.efcb.eu

Europejski Certyfikat Bankowca nie tylko uatrakcyjnia własną pozycję zawodową, ale przede wszystkim ułatwia znalezienie pracy w bankowości we wszystkich krajach Unii Europejskiej. Posiadacze certyfikatu ECB EFCB najczęściej pracują w bankach oraz instytucjach finansowych jako doradcy, specjaliści, a także członkowie kadry kierowniczej.

Opracowanie na podstawie Związku Banków Polskich.